上有一種話費(fèi)、電費(fèi)、游戲幣等“慢充”方式，通過(guò)一定的優(yōu)惠，吸引大家充值?？此坪?jiǎn)單的充值交易，背后卻藏著洗錢陷阱。前不久，濟(jì)南市公安局市中區(qū)分局調(diào)查一起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案時(shí)，挖出一起通過(guò)“慢充”平臺(tái)的洗錢案。中央電視臺(tái)新聞?lì)l道《新聞直播間》欄目對(duì)此案進(jìn)行報(bào)道。

電詐案牽出

“話費(fèi)慢充”洗錢陷阱

近日，濟(jì)南市公安局市中區(qū)分局接到轄區(qū)王女士報(bào)案稱，她被人以影響征信為名詐騙104余萬(wàn)元。原來(lái)就在幾天前，她在家接到一個(gè)陌生男子的電話，說(shuō)自己是某知名電商的客服人員，王女士手機(jī)的一些功能需要關(guān)閉，否則會(huì)影響她的征信。

男子說(shuō)要看王女士的銀行額度，王女士也沒(méi)多想，就截圖發(fā)給了對(duì)方。隨后，男子又發(fā)來(lái)一個(gè)所謂的認(rèn)證截圖，讓王女士輸入驗(yàn)證碼。王女士先后輸入了三次驗(yàn)證碼后，銀行賬戶的100多萬(wàn)元錢就被人轉(zhuǎn)走了，她趕緊向公安機(jī)關(guān)報(bào)了案。

接到報(bào)案后，濟(jì)南公安立即成立專案組，對(duì)王女士被騙資金的流向進(jìn)行了梳理分析。

專案組發(fā)現(xiàn)，犯罪團(tuán)伙為了逃避公安機(jī)關(guān)的追查，對(duì)涉案資金進(jìn)行多層級(jí)的分流轉(zhuǎn)移，他們一方面采取利用貿(mào)易對(duì)沖、境外購(gòu)買實(shí)物、購(gòu)買虛擬幣等傳統(tǒng)方式進(jìn)行洗錢；一方面通過(guò)一個(gè)叫做“慢充”平臺(tái)的資金支付通道，將涉案資金以充話費(fèi)、電費(fèi)等形式來(lái)進(jìn)行洗錢。

充個(gè)話費(fèi)

怎么間接淪為洗錢工具？

在所謂的“慢充”平臺(tái)，客戶將充值話費(fèi)、電費(fèi)的錢轉(zhuǎn)給與企業(yè)相關(guān)聯(lián)的代理商后，要幾天后才能充值到賬，那么在這幾天的空白期間內(nèi)，客戶充值的錢去了哪里呢？

原來(lái)，不法分子拿到充值款后，會(huì)修改充值鏈接。將原本充值的界面?zhèn)窝b成賭資充值界面，然后放在賭博網(wǎng)站上，也就是利用充值服務(wù)平臺(tái)技術(shù)，將真實(shí)的話費(fèi)充值訂單與賭資充值訂單進(jìn)行替換，轉(zhuǎn)移非法資金，完成洗錢過(guò)程。在這期間，平臺(tái)商家、中間商、通道商都會(huì)層層扣取一定比例的服務(wù)費(fèi)。

因?yàn)槟芤员容^大的折扣吸引客戶進(jìn)行充值，“慢充”平臺(tái)在通過(guò)各種渠道引流推廣之后，會(huì)在短時(shí)間內(nèi)積累大量的客源。比如，客戶如果需要充100元的電話費(fèi)，那他只需向商家支付80元或者85元即可。

“慢充”平臺(tái)也有多個(gè)層級(jí)，他們之間層層獲利。經(jīng)過(guò)多層級(jí)的傳遞，訂單被傳到境外地下錢莊的系統(tǒng)之后，地下錢莊再根據(jù)訂單的需求將詐騙來(lái)的資金分別給不同的客戶充值話費(fèi)或者電費(fèi)，從而完成客戶充值和涉案資金的洗白。

專案組經(jīng)過(guò)對(duì)相關(guān)信息的分析梳理初步認(rèn)定，該案為境外犯罪集團(tuán)策劃組織，涉及平臺(tái)開發(fā)制作、引流推廣、人員招募、轉(zhuǎn)賬洗錢等多種黑灰產(chǎn)交織和參與的系列案件。

循跡追蹤

打掉多個(gè)涉案“慢充”平臺(tái)

網(wǎng)上油卡“慢充”、游戲幣“慢充”等都是同樣的套路，經(jīng)過(guò)對(duì)涉案“慢充”平臺(tái)的分析研判，警方發(fā)現(xiàn)各級(jí)代理之間傳輸訂單數(shù)據(jù)的平臺(tái)都是統(tǒng)一的專用平臺(tái)，而且，這些平臺(tái)的技術(shù)研發(fā)人員也是同一個(gè)人張某。獲取張某的真實(shí)身份之后，民警迅速對(duì)其開展抓捕工作。

歸案后張某交代，自己原先在一家信息技術(shù)公司工作，兩年前從網(wǎng)上購(gòu)買了一套“慢充”平臺(tái)，將其源代碼破譯后，用技術(shù)手段實(shí)現(xiàn)了對(duì)充值訂單的自動(dòng)收集、匹配、上傳等，以及對(duì)話費(fèi)、電費(fèi)的批量充值。

短短半年時(shí)間，張某向11個(gè)“下線”制作過(guò)此類“慢充”平臺(tái)，上海錢某是張某的下線之一。

錢某落網(wǎng)后，民警對(duì)他的電腦勘驗(yàn)發(fā)現(xiàn)，2023年僅兩個(gè)多月的時(shí)間，錢某就利用“慢充”平臺(tái)以充值話費(fèi)的方式洗錢2800多萬(wàn)元，自己獲利30多萬(wàn)元。

目前，該案18名犯罪嫌疑人均被依法采取刑事強(qiáng)制措施，案件正在進(jìn)一步偵辦中。

警方提示

騙子通過(guò)高額折扣，吸引消費(fèi)者代繳電話費(fèi)、電費(fèi)、水費(fèi)、燃?xì)赓M(fèi)等民生領(lǐng)域費(fèi)用，該類費(fèi)用具備金額小且分散、隱蔽性強(qiáng)等特點(diǎn)，使消費(fèi)者在不知不覺(jué)中成為洗錢幫兇。消費(fèi)者要防范洗錢陷阱，做到：

（一）切不可出租、出借、出售個(gè)人身份證件或銀行賬戶等。

（二）保護(hù)個(gè)人隱私，拒絕將網(wǎng)上銀行賬戶的用戶名、密碼、動(dòng)態(tài)口令等關(guān)鍵信息告訴他人，避免卷入幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)。

（三）選擇正規(guī)的官方渠道進(jìn)行充值繳費(fèi)，優(yōu)惠雖小但有保障。

（四）不要輕信較大折扣充值廣告，警惕低價(jià)充值陷阱。

綜合：濟(jì)南公安、央視新聞

來(lái)源： 掌上濟(jì)南

要預(yù)存5800元

立馬送手機(jī)或平板電腦一部

還分期返還話費(fèi)

這樣的“促銷”是不是很熟悉

也讓人心動(dòng)？

近日

浙江麗水市蓮都區(qū)檢察院就辦理了

一起通過(guò)“開實(shí)體手機(jī)店”實(shí)施詐騙的案子

去年10月的一天，麗水的小吳逛街時(shí)路過(guò)一家“5G體驗(yàn)店”。工作人員在店門口拿著布娃娃招攬生意，聲稱只要進(jìn)店就送一個(gè)布娃娃。

小吳進(jìn)店后，店員表示，他們是和移動(dòng)、聯(lián)通、電信、支付寶、花唄等多方合作的，現(xiàn)在只要支付寶信譽(yù)積分達(dá)到600以上，一次性預(yù)付5800元話費(fèi)，就可領(lǐng)取一臺(tái)價(jià)值一千多元的新手機(jī)，充值的話費(fèi)會(huì)在11月1日前分批全部返還。

“話費(fèi)全部返還，相當(dāng)于白拿一部手機(jī)。”覺(jué)得很合算，小吳當(dāng)即掏了5800元。

當(dāng)天傍晚，小吳就收到了200元的話費(fèi)返還，于是喜滋滋地等著剩余款項(xiàng)到賬。

然而，一直等到約定的11月1日，剩余的5600元還是沒(méi)有到賬。客服一直聯(lián)系不上，小吳疑惑地找到店里，卻發(fā)現(xiàn)手機(jī)店早已關(guān)門，人去樓空。

上當(dāng)?shù)慕^非小吳一人。案發(fā)后，開手機(jī)店詐騙團(tuán)伙的成員被陸續(xù)抓獲。

據(jù)查，2020年9月初至10月末，歐陽(yáng)甲等人在麗水注冊(cè)登記手機(jī)店，并選擇市區(qū)最繁華的地段店面為經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所，通過(guò)虛構(gòu)充話費(fèi)送手機(jī)或平板電腦活動(dòng)，騙取小吳等86人充值話費(fèi)資金共計(jì)30萬(wàn)余元。

與此同時(shí)，該團(tuán)伙在江蘇蘇州也開了一家手機(jī)店，以同樣的手法騙取121位被害人的充值話費(fèi)資金共計(jì)38萬(wàn)余元。

值得注意的是，為了取得被害人信任，該團(tuán)伙營(yíng)業(yè)場(chǎng)所里的東西均按照正規(guī)手機(jī)店的標(biāo)準(zhǔn)配置，包括店鋪的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、參加活動(dòng)送的手機(jī)和平板電腦、POS機(jī)等，看起來(lái)十分正規(guī)。但在騙得被害人的充值款后，該團(tuán)伙便關(guān)閉店鋪，逃之夭夭。

近日，該團(tuán)伙成員11人先后被蓮都區(qū)檢察院以合同詐騙罪提起公訴。

蓮都區(qū)法院判處11人有期徒刑9個(gè)月至5年6個(gè)月不等，并處罰金7000元至12萬(wàn)元不等，并責(zé)令被告人共同退賠被害人的經(jīng)濟(jì)損失。

轉(zhuǎn)自浙江法制報(bào)

來(lái)源： 杭州交通918